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中國特色金融文化 |依法合規(guī),不胡作非為(五)

文章作者:沙縣農商行01文章發(fā)布時間:2024年09月23日

      金融業(yè)與貨幣打交道,天然面臨著較高的道德風險、操作風險,必須始終堅持依法經營、合規(guī)操作,不能胡作非為、突破底線。

      要不斷創(chuàng)新方式方法,推動法治宣傳教育常態(tài)化制度化,讓金融從業(yè)者真正秉承合規(guī)理念、強化合規(guī)意識、堅守合規(guī)經營底線。
      我行轉載《人民日報》“積極培育中國特色金融文化”系列評論,此為第5期:依法合規(guī),不胡作非為。

      宣讀起訴狀、答辯、舉證、質證、辯論……江西撫州南豐縣,一場以金融借款合同糾紛案為素材的模擬法庭在當地一家銀行舉行。法院工作人員擔任審判員,銀行職工分別扮演原告、被告角色,高度還原庭審全過程,為現場觀摩的60多名金融機構代表上了一堂生動的法治課。各地生動的普法實踐,引導廣大金融從業(yè)者依法合規(guī)開展工作,為推進金融法治建設提供助力。
     “法者,天下之準繩也。”金融業(yè)與貨幣打交道,天然面臨著較高的道德風險、操作風險,必須始終堅持依法經營、合規(guī)操作,不能胡作非為、突破底線。在省部級主要領導干部推動金融高質量發(fā)展專題研討班開班式上,習近平總書記強調“積極培育中國特色金融文化”,其中一個重要方面就是“依法合規(guī),不胡作非為”。新時代以來,從強化反壟斷、防止資本無序擴張、依法將各類金融活動全部納入監(jiān)管,到建立金融領域定期修法協調機制、推進金融領域修法工作進程,從夯實債券市場法律基礎、持續(xù)加大對違法違規(guī)行為打擊力度,到嚴厲打擊非法集資、加強金融監(jiān)管執(zhí)法等,我國金融法治建設扎實推進。充分發(fā)揮法治的引領規(guī)范保障作用,不斷增強金融從業(yè)者法治意識、合規(guī)意識,才能為我國金融高質量發(fā)展提供有力支撐。
      中華優(yōu)秀傳統法律文化蘊含豐富法治思想和深邃政治智慧。“不別親疏,不殊貴賤,一斷于法”“雖有巧目利手,不如拙規(guī)矩之正方圓也”“奉法者強則國強,奉法者弱則國弱”,無不體現著對法律、規(guī)則的重視。金融領域是強監(jiān)管、重規(guī)則的領域,金融運營特別講究依法合規(guī)。回顧歷史,我國古代票號能穩(wěn)健經營,就離不開嚴格的內部管理制度:票號的掌柜和店員之間相互監(jiān)督,東家和股東也會定期督查,以防出現內部紕漏。今天,實現金融高質量發(fā)展,更需要金融機構和從業(yè)人員嚴格遵紀守法,遵守金融監(jiān)管要求,自覺在監(jiān)管許可的范圍內依法經營,不能靠鉆法規(guī)和制度空子、規(guī)避監(jiān)管來逐利,而要讓尊崇法律、敬畏規(guī)則、依法合規(guī)經營成為思想自覺、行動自覺。
      立法是法治的基礎,良法是善治的前提。涵養(yǎng)法治意識、推進金融法治建設,首先要做好金融立法工作。中央金融工作會議指出:“要加強金融法治建設,及時推進金融重點領域和新興領域立法,為金融業(yè)發(fā)展保駕護航。”近年來,新證券法、期貨和衍生品法等陸續(xù)出臺;金融穩(wěn)定法立法穩(wěn)步推進;最高法先后就科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、北交所出臺司法保障意見;數量眾多、更為細化的部門規(guī)章和規(guī)范性文件不斷推出……我國金融立法不斷完善,立法質量和效率不斷提升。進一步織密金融法網、補齊制度短板,將為培育中國特色金融文化提供良好土壤。同時,徒法不足以自行。不斷完善金融監(jiān)管體制機制,讓金融監(jiān)管“長牙帶刺”、有棱有角,推動金融機構繼續(xù)加強內控合規(guī)建設,才能真正把法律和制度優(yōu)勢轉化為治理效能,確保金融業(yè)在法治軌道上行穩(wěn)致遠。
      明法于心,守法于行。只有銘刻在人們心中的法治,才是真正牢不可破的法治。形成依法合規(guī)的金融文化,要在入腦入心上下功夫。舉辦“防范金融犯罪”合規(guī)培訓暨警示教育活動;將法治文化培育工作納入法律風險管理考評指標,發(fā)揮考核指揮棒作用;開展清廉金融文化及合規(guī)建設網絡知識問答活動,以“賽”促學、以學促用……各地金融機構開展內容豐富、形式多樣的法治宣傳教育,讓警鐘長鳴,讓敬畏常在。前進道路上,要不斷創(chuàng)新方式方法,推動法治宣傳教育常態(tài)化制度化,讓金融從業(yè)者真正秉承合規(guī)理念、強化合規(guī)意識、堅守合規(guī)經營底線,在金融領域形成依法合規(guī)的濃厚文化氛圍。
      依法合規(guī)是金融業(yè)穩(wěn)健運行的基石。新征程上,更好發(fā)揮法治固根本、穩(wěn)預期、利長遠的保障作用,加強金融法治建設,讓依法合規(guī)的意識牢牢扎根在廣大金融從業(yè)者心間,厚植中國特色金融文化,我們就一定能推動金融高質量發(fā)展,為金融強國建設提供堅實保障。


來源:《 人民日報 》2024年02月26日第05版

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